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职位详情
- 家庭财务顾问师 - 中国平安国际金融中心
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摘要：学历：本科以上;了解：客户的生活价值观与投资属性;专业：金融;优先考虑本科以上学历（海归 优先考虑取得金融业专业资格认证者 优先考虑以客户的利益为 优先考虑并决定目标实现的 优先考虑以符合客户利益为
| 电子邮件： |
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| 工作性质： |
不限 |
工作年限： |
不限 |
学历要求： |
不限 |
工作地点： |
北京市 |
| 职位月薪： |
面议 |
需求人数： |
10人人 |
发布时间： |
2010/07/29 |
截止时间： |
2010/07/29 |
- 职位描述：
- 主要服务于年薪５０万以上的高端客户家庭，协助客户实现人生梦想！
岗位职责：
一、收集客户家庭成员资料与生活及财务相关信息
二、与客户深入沟通设定理财目标
三、客户家庭财务资料的收集
四、进行财务分析、诊断、评估以及建议
五、编制“家庭财务计划书”
六、协助客户执行计划方案
七、定期追踪调整财务计划
八、做好后续客户管理服务
招聘要求
1、25岁以上，金融或相关专业，本科以上学历（海归优先）
2、1年以上证券、银行、保险、信托、期货、投资公司（其中之一）工作经历，有管理运作大资金经历；
3、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识，深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识；
4、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；
5、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力；
6、取得金融业专业资格认证者优先（CFA CFP RFC CWM等）
一经录用，公司提供高端客户资源并配备专职理财助理负责联系约访客户，提供终身免费理财培训平台，享受公平透明国际惯例晋升机遇！
家庭理财财务顾问师详细介绍
一、收集客户家庭成员资料与生活及财务相关信息
1、主要工作职责在于协助客户实现人生梦想。
2、详细收集客户家庭成员资料，并引导客户据此思考全方位的理财目标。
3、需了解客户的生活价值观与投资属性，不可以高报酬的承诺来引导客户。
4、通过合法程序取得客户的财务资料，比如：询问、沟通、问卷或表格运用。
5、以客户的利益为优先考量，不可从自身业务角度出发，诱导客户购买不利于客户的商品。
6、对客户的任何资料需进行严密的保护，除非经客户同意，否则有关资料不得对外披露。
二、与客户深入沟通设定理财目标
1、协助或引导客户确立未来生活或财务的目标，并决定目标实现的优先顺序。
2、运用客户认定或双方沟通的方式确定合理的通货膨胀率、投资报酬率、费用成长率来量化理财目标，并据此评估目标实现的可能性。
3、应明确客户家庭现有风险规划。
三、客户家庭财务资料收集
1、需编制“家庭损益表”，明确收入、支出与储蓄金额，掌握年度现金流量。
2、需编制“家庭资产负债表”掌握资产、负债的结构。
四、进行财务分析、诊断、评估以及建议
1、针对家庭财务报表进行“财富健康指数”的深入分析，并给予中肯的建议。
2、对客户家庭风险保障需求进行分析：
A．人生责任需求
B．医疗保障需求
C．失能需求
3、应对客户家庭财产风险保障需求进行分析：
A．不动产（房产、工厂、办公室）
B．动产或生产设备
C．其他财产
4、应针对客户现有财富管理进行分析：
A．流动性、安全性、获利性的评估
B．投资组合的管理
C．资产配置
五、 编制“家庭财务计划书”
1、需根据客户的理财目标及现有与未来可支配资源，采取最有利于客户或最可能全盘实现的目标规划策略，进行资金配置与资产配置。
2、进行理财目标资金配置时，认证财务顾问师（RFC）首先一定要先配置好家庭紧急预备金及做好家庭风险管理。
3、在客户资源无法完全满足所有理财目标的时候，认证财务顾问师（RFC）应与客户进行沟通，调整某些目标的规格或达成年限，甚至取消某些目标的执行。
4、进行资产配置时，认证财务顾问师（RFC）一定要根据客户的年龄、风险承受能力、目标年限、景气判断等因素，搭配投资工具的流动性、安全性、获利性等特性来配置。
5、明示规划期间整体现金流量状况。
6、 提供投资工具建议时，认证财务顾问师（RFC）应客观、独立，以符合客户利益为优先考量，不能以个人佣金为考量因素。
六、协助客户执行计划方案
1、在向客户展示说明其所规划的财务计划书内容时，认证财务顾问师（RFC）应仔细说明客户目前财务状况可能存在的问题，并提出具体的建议方案。
2、向客户说明整体规划所依据的原理、原则以及具体的执行方案。
3、明确告知方案执行可能存在无法完全兑现的风险，比如：个人职业的改变、健康状况的改变、家庭状况的改变、经济环境的改变、投资效率不如预期等风险。
4、协助客户落实执行方案与投资策略。
七、定期追踪调整财务计划
1、定期追踪客户执行成果与投资效率，必要时应进行执行方案的调整。
2、在个人财务状况或经济环境发生重大变化时，认证财务顾问师（RFC）应协助客户进行投资组合的调整及资产配置的调整。
八、做好后续客户管理服务
对于客户的服务应是生活化、资讯化和效率化的。
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